Les meilleurs conseils fiscaux pour les investisseurs immobiliers

Les meilleurs conseils fiscaux pour les investisseurs immobiliers

La fin de l'exercice (EOFY) approche à grands pas et les investisseurs immobiliers doivent se doter des connaissances nécessaires pour les aider à produire correctement leurs déclarations de revenus et à demander des remboursements et des déductions.

Les événements récents, notamment l'épidémie de COVID-19, ont eu un impact substantiel sur le marché du logement, en particulier sur les investisseurs. Comment ces événements vont-ils changer la façon dont les investisseurs australiens se préparent pour leurs déclarations de revenus?

Votre immeuble de placement a contacté Mark Chapman, directeur des communications fiscales chez H&R BLOCK, pour savoir comment les problèmes actuels pourraient affecter le dépôt des impôts cette année et comment les investisseurs immobiliers peuvent mieux naviguer dans l'environnement changeant.

Comment l'éclosion de coronavirus affectera-t-elle vos déclarations et déclarations de revenus?

L'épidémie de COVID-19 a eu un impact significatif sur les finances de nombreux Australiens, y compris les investisseurs immobiliers. Alors que les gouvernements des États ont imposé un moratoire sur les expulsions, la plupart des propriétaires et des locataires ont été encouragés à prendre leurs propres dispositions en matière de remboursement des loyers.

Chapman a déclaré que vous pourrez toujours réclamer les dépenses que vous engagez dans votre propriété même si vous avez des arrangements avec vos locataires pour reporter ou réduire le loyer.

"Si vous recevez plus tard des arriérés de loyer après la fin de la crise, ces montants seront imposables une fois reçus", a-t-il déclaré. "Si votre banque reporte les remboursements de prêt en raison de COVID-19, les dépenses sont toujours considérées comme engagées par le propriétaire et, par conséquent, une déduction peut toujours être demandée pour l'élément d'intérêt."

Quelle est la chose la plus cruciale que vous devez savoir sur vos impôts?

L'organisation est cruciale pour les investisseurs immobiliers lors du dépôt de leurs réclamations et déclarations de revenus.

"La règle d'or est la suivante: si vous ne pouvez pas le prouver, vous ne pouvez pas le réclamer, il est donc essentiel de conserver les factures, les reçus et les relevés bancaires pour toutes les dépenses immobilières, ainsi que la preuve que votre propriété était disponible à la location, par exemple comme annonces de location ", a déclaré Chapman.

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Les investisseurs immobiliers doivent faire un effort pour s'assurer que tous les documents sont disponibles et en bon état. Ils doivent également retrouver des copies des factures manquantes pour maximiser les remboursements qu'ils peuvent obtenir.

"En outre, sachez que vos revenus et vos dépenses peuvent sembler très différents de la normale en raison de l'impact de COVID-19", a déclaré Chapman.

Quelles sont les choses que les investisseurs immobiliers peuvent réclamer pendant la période d'imposition?

Pour Chapman, la dépense la plus importante que vous pouvez demander lorsque vous produisez vos impôts est le montant que vous payez sur votre hypothèque. Notez cependant que seuls les intérêts sont déductibles.

"En plus des intérêts liés à l'acquisition de la propriété, vous pouvez également demander une déduction des intérêts sur les emprunts contractés pour: effectuer des rénovations; acheter des actifs amortissants – par exemple, des meubles; effectuer des réparations ou effectuer des travaux d'entretien; ou acheter un terrain sur lequel une propriété doit être construite ", a-t-il dit.

Voici une liste exhaustive des coûts que vous pouvez réclamer:

  • Publicité pour les locataires, y compris les frais répercutés par les agents de location
  • Nettoyage en fin de location (y compris enlèvement des ordures)
  • Agents immobiliers et de location (y compris les frais de gestion)
  • Jardinage et tonte de pelouse (y compris abattage ou élagage d'arbres)
  • Frais de secrétariat et de tenue de livres associés à la perception du loyer et au paiement des dépenses immobilières
  • Frais bancaires sur le compte utilisé pour recevoir le loyer et payer les dépenses
  • Tarifs locaux et taxe foncière
  • Assurances (bâtiment, contenu ou responsabilité civile)
  • Vérifications de crédit
  • Antiparasitaire
  • Frais bancaires ou d'avocat pour la sécurité des documents de titre
  • Conseils fiscaux relatifs au bien
  • Frais juridiques pour expulser un locataire pour non-paiement du loyer
  • Embaucher un agent de recouvrement pour recouvrer les arriérés de loyer
  • Faire couper de nouvelles clés
  • Entretien des éléments tels que les chauffe-eau, les détecteurs de fumée, les systèmes de climatisation et les mécanismes de porte de garage
  • Frais d'approvisionnement en eau (dans la mesure où ils ne sont pas payés par le locataire).
  • Contrôleur de quantité
  • Patrouilles de sécurité
  • Surveillance et maintenance du système de sécurité
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    Quelles sont les astuces que les investisseurs pourraient ne pas savoir lors du dépôt de réclamations?

    Chapman a déclaré qu'un agent fiscal peut vous aider à déterminer tout ce que vous avez le droit de demander dans votre déclaration de revenus. Cependant, certains investisseurs peuvent ne pas savoir qu'ils peuvent réclamer des dépenses payées d'avance.

    "Si vous payez une dépense cette année qui se rapporte en tout ou en partie à l'année prochaine, vous pouvez demander une déduction pour le montant total cette année. Cela est particulièrement utile avec les dépenses qui chevauchent l'année d'imposition, telles que les polices d'assurance ou les souscriptions ," il a dit.

    Vous pouvez également réclamer les dépenses sur votre téléphone personnel, votre ordinateur, vos services Internet et votre téléphone portable si vous les avez utilisés dans le cadre de la gestion de votre propriété.

    Les investisseurs immobiliers peuvent également consulter un métreur pour vous aider avec vos demandes d'amortissement.

    "L'amortissement est généralement l'une des déductions les plus importantes, il est difficile de calculer correctement, et de nombreux propriétaires passent à côté de déductions potentielles en déclarant incorrectement", a déclaré Chapman.

    Quelles erreurs les investisseurs devraient-ils éviter lorsqu'ils demandent des déductions fiscales?

    Les investisseurs immobiliers sont enclins à commettre des erreurs lors de la production de leurs déclarations de revenus et des demandes de déductions. Si vous ne souhaitez pas déclencher un audit du bureau des impôts, Chapman a déclaré que vous devez éviter de commettre ces erreurs:

  • Réclamer des frais d'intérêts excessifs, par exemple lorsque des propriétaires ont tenté de réclamer des frais d'emprunt sur la maison familiale ainsi que sur leur bien locatif.
  • Répartition incorrecte des revenus et des dépenses de location entre les propriétaires, par exemple lorsque les déductions sur une propriété en copropriété sont demandées par le propriétaire avec le revenu imposable le plus élevé, plutôt que conjointement.
  • Demander des déductions pour les immeubles de placement qui ne sont pas vraiment disponibles à la location. Les propriétaires d'immeubles locatifs ne doivent réclamer que pour les périodes pendant lesquelles le bien est loué ou est vraiment disponible à la location. Les périodes d'utilisation personnelle ne peuvent pas être réclamées. Cela est particulièrement important pour les maisons de vacances, où l'ATO trouve régulièrement des preuves de propriétaires réclamant des déductions pour leur bloc de vacances au motif qu'il est loué, alors qu'en réalité les seules personnes qui l'utilisent sont les propriétaires, leur famille et leurs amis. , souvent sans loyer.
  • Réclamation de réparations pour les immeubles locatifs nouvellement achetés. Les frais de réparation des dommages et défauts existant au moment de l'achat ou les frais de rénovation ne peuvent être réclamés immédiatement. Ces coûts sont plutôt déductibles sur un certain nombre d'années ou sont ajoutés au prix de base du bien aux fins de la CGT. Attendez-vous à voir l'ATO vérifier ces revendications et repousser les revendications qui ne se cumulent pas.
  • Traiter de façon incorrecte les propriétés louées à des amis ou à la famille à un tarif réduit. Ce sera considéré comme une location non commerciale. Le revenu sera toujours imposable, mais vous ne pourrez demander des déductions qu'à hauteur du montant du loyer que vous avez reçu. Vous ne pourrez pas faire de perte; si vous comptiez sur un engrenage négatif, ce n'est pas un résultat souhaitable.
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