Investissement immobilier: conseils fiscaux pour les investisseurs

Investissement immobilier: conseils fiscaux pour les investisseurs

En tant qu'investisseur, vous devez bien comprendre ce que vous pouvez demander comme déductions immédiates, déductions relatives à l'amortissement des actifs et déductions pour travaux d'immobilisations. Il est également important de ne pas oublier de les ajouter au prix de base de votre propriété pour réduire le montant de la taxe sur les gains en capital (CGT).

En savoir plus sur CGT

Liste de contrôle des déductions pour les investisseurs immobiliers

Voici une liste de déductions que vous devez suivre pour maximiser vos allégements fiscaux:

  • Intérêts sur votre prêt d'investissement
  • Impôt foncier
  • Taxes communales
  • Frais d'eau
  • Assurance
  • Réparations et entretien (y compris jardinage, lutte antiparasitaire, déplacements, etc.)
  • Frais d'agent (la commission n'est applicable qu'à la CGT, pas les déductions)
  • Coût administratif des baux
  • frais bancaires
  • Les investisseurs doivent noter et enregistrer les dépenses immédiates qui sont déductibles telles que l'impôt foncier, les intérêts sur les prêts immobiliers, les réparations et l'entretien et l'assurance. Pour l'amortissement d'actifs tels que les appareils ménagers et les déductions pour travaux d'immobilisations comme les rénovations et les rénovations, demandez des déductions annuelles. Ceux qui ne demandent pas toutes leurs déductions pourraient finir par payer trop d'impôt inutile. Il pourrait également être utile de vous assurer que vous ajoutez toutes les dépenses en capital admissibles à la base de coûts CGT de votre propriété afin de réduire la CGT à payer. Vous pouvez également accélérer les déductions en payant d'avance les dépenses admissibles, puis en effectuant des réparations de dernière minute sur vos propriétés.

  • Le capital fonctionne. Ce sont des réparations à grande échelle admissibles que votre conseil local effectue sur votre propriété.
  • Base de coût. Le coût de l'actif (dans ce contexte, la propriété) lorsque vous l'avez acheté, mais il comprend également certains autres coûts tels que l'acquisition, la détention et la cession de l'actif.
  • Déductions. Il s'agit d'un montant qui est ou peut être déduit d'un revenu imposable ou d'un impôt qui doit être payé.
  • Conseils pour réduire la CGT

  • Assurez-vous d'essayer de maximiser légitimement le prix de base de votre propriété. Les dépenses communes qui sont examinées sont les montants de base des coûts externes et les coûts aléatoires à l'achat ou à la vente de la propriété.
  • La CGT est payable lorsqu'un «événement CGT» se produit lorsque vous vendez un actif ou lorsque le contrat est signé. Dans la mesure du possible, un report de la date du contrat peut différer les frais CGT, ce qui signifie une économie d'impôt.
  •   Allez-vous payer des impôts sur les gains en capital sur une vente de résidence secondaire?

    Confus? Obtenez l'aide d'un spécialiste en fiscalité

    Certaines questions relatives à l'impôt foncier sont mieux traitées avec l'aide d'un expert. En remplissant le formulaire ci-dessous, vous pouvez parler à un expert des spécialistes de la taxe foncière pour en savoir plus sur la taxe relative à votre propriété.

    Réparations vs améliorations – quelle est la différence?

    D'un point de vue fiscal, les réparations et l'entretien sont déductibles tandis que les améliorations sont considérées comme des dépenses en capital, ce qui signifie que vous devrez les déduire sur une base annuelle. L'Australian Tax Office (ATO) définit les réparations comme le «remplacement du renouvellement d'une pièce cassée» et les améliorations sont «l'aménagement paysager, l'isolation et l'ajout d'une pièce».

  • Il est plus facile pour les investisseurs de regarder les déductions pour amortissement dans les bâtiments existants, au lieu de nouvelles – cela inclut la dépréciation du bâtiment lui-même.
  • L'utilisation de services professionnels, comme un métreur, signifie que vous obtiendrez un calendrier d'amortissement précis.
  • Lorsque vous effectuez des rénovations, assurez-vous de suivre un calendrier pour donner une valeur à tout ce que vous avez jeté.
  • Les actifs amortis qui coûtent 300 $ ou moins sont généralement immédiatement déductibles.
  • Engrenage négatif et taxes

    L'achat d'une propriété présente certains avantages cachés lors de l'utilisation d'un engrenage négatif.

    Vos pertes peuvent être déduites de vos revenus, car le système australien considère l'investissement immobilier comme une entreprise. Avec un gearing négatif, il est possible d'obtenir un deuxième flux de revenus, car les remboursements d'impôts peuvent ajouter à vos revenus de location – cela devient alors plus une question de flux de trésorerie, plutôt que de gearing. Lorsque les avantages fiscaux sont utilisés pour compenser vos pertes, le résultat final peut en fait dépasser les dépenses engagées, ce qui signifie un flux de trésorerie positif.

    Pour déterminer si un immeuble de placement convient à votre stratégie, examinez le flux de trésorerie hebdomadaire après impôt plutôt qu'avant que l'effet de levier négatif n'ait un impact. Au fur et à mesure que le prix de l'immobilier augmente, le loyer augmente également. De plus, lorsque les taux d'intérêt baissent, il est probable que vos coûts de prêt le feront aussi, ce qui donnera plus de retours.

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    Payez au fur et à mesure

    Cette méthode de perception fiscale permet aux investisseurs d'effectuer des déductions régulièrement, plutôt qu'en un seul versement à la fin de l'exercice. Cependant, un comptable est essentiel car ils soumettent généralement des informations financières à l'ATO. Pour les investisseurs immobiliers, l'obligation fiscale dépendra de choses comme les intérêts, l'entretien, les taux et la dépréciation du bien locatif. N'oubliez pas qu'elle ne remplace pas une déclaration de revenus normale. Vous devrez donc en produire une à la fin de l'exercice.

    Certains investisseurs n'essaient pas de réduire leurs versements par répartition, pour montrer leurs déductions négatives attendues, dans le cas où ils pourraient dépenser de l'argent. Mais les experts exhortent les investisseurs à ne pas le faire.

    De lourdes pénalités s'appliquent si vous êtes surpris à tricher

    Les investisseurs immobiliers ne devraient pas être stupides et tricher avec leurs impôts, ce qui inclut de prétendre que d'autres ont fait des rénovations, quand vous les avez faites vous-même. L'ATO vérifie constamment les déductions demandées par les investisseurs immobiliers et de lourdes pénalités s'appliquent à ceux qui réclament des dépenses inéligibles ou qui ne déclarent pas leurs revenus.

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